Omdat de wet voorschrijft dat een bank beter moet controleren of er wordt witgewassen, ofwel ze moeten politietje spelen om foute klanten te kunnen identificeren en classificeren hoe groot het risico is dat deze nieuwe klant "witwasgevoelig" is. De risicogroepen zijn de ondernemers die veel met contant geld te maken hebben zoals o.a. horeca, retailers, prostitutie. Het is al duidelijk moeilijker voor een prostitué/prostituee een zakelijk bankaccount te openen bij een regulire bank (, een bank met filialen/kantoren met personeel) om nieuwe klanten face-2-face te indentificeren en te classificeren voor witwas-riscio. Omdat bij deze beroepen het risico (te) groot is, worden deze klanten-in-spe al bij voorbaat afgewezen. Voor Bunq, een internet-bank zonder filialen, moet de identificatie en risico-classificatie online uitgevoert worden en aangezien ze veel minder personeel in dienst hebben dan niet-alleen-online-banken is dit niet te behappen. Aan de hand van online vragenlijsten om je als zo'n risicovolle ...