Door Anoniem: Door Anoniem: Klopt, maar wel risicogebaseerd dus gedifferentieerd toegepast op verschillende cliënten, producten, diensten, transacties, leveringskanalen en geografische locaties, zoals dat in een risicoprofiel verwerkt is. Waarom moet een risicoprofiel juist deze kenmerken bevatten? Deze issues staan letterlijk in de Wwft-leidraad 2024 genoemd omdat ze gerelateerd kunnen zijn aan witwassen. Banken moeten dit allemaal bij hun onderzoek in hun achterhoofd houden om aan de Wwft te kunnen voldoen. Ik zou eerder denken aan: [per client] gelijktijdig ingelogd zijn op twee devices, het gebruik maken van verlopen paspoort, type toestel, type OS, versie OS, is het toestel geroot of gejailbreakt, draait de app in een emulator, zijn er verdachte apps actief (overlay/malware), staat debugging aan, wat is de responstijd van toestelamnslagen enz. Wie zegt dat deze zaken niet al grotendeels, voorzover rechtmatig, worden meegenomen door banken? Een deel van wat jij noemt valt onder "leveringskanaal": de ...