... Lijkt me een goed idee. Vanaf nu installeer ik deze app op de telefoon van mijn schoonvader (die in een rolstoel rijdt), en registreer ik de app op mijn naam.


Moetie wel stoppen met het maken van die wheelies...

Verkoop je ziel, sluit je autoverzekeraar bij Whoosz! af!

Mensen begrijpen gewoon niet dat dit een goudmijn aan nuttige, persoonlijke data is. En die data kan en zal tegen je worden gebruikt voor omzetmaximalisatie. Mensen begrijpen de techniek niet, en zien daarom de achterliggende schadelijke gevolgen niet in.

En als je te laag scoort, dan gaat je premie en/of eigen risico omhoog ? Mensen die op deze manier korting willen krijgen van verzekeraars zijn m.i. nogal kortzichtig. Gaan ze ook, in ruil voor een tientje korting, hun zorgverzekeraar toegang geven tot hun medische dossiers ? Verzekeraars komen *nooit* met dit soort zaken om het belang van de verzekerde te dienen; het enige doel is om minder uit te hoeven keren.

Leg de leken hier dan eens uit wat deze achterliggende schade is.

Uiteraard is deze info ook door bevoegde overheidsdiensten zoals politie, AIVD maar ook Belastingdienst vrolijk op te vragen...

Rechten die de app nodig heeft: https://play.google.com/store/apps/details?id=com.decos.flo&hl=nl


Een app die niet mijn routes doorgeeft hoeft ook niet bij de GPS. En waarom moet de app foto's kunnen maken? Echt, als een app al deze bovenstaande persmissies wil, dan geloof ik echt niet in de goede bedoeling van deze jongens. En dan kan Whoosz wel zeggen dat zij geen persoonlijke info van je hebben, maar Flo daarin tegen wel. Zij krijgen wel al die data...

De website link in de play store naar Flo doet het ook niet: http://www.driveflo.com/.
Ga je verder zoeken, dan blijft dat www.driveflo.com -> driveflo.trafficmanager.net -> nergens gaat. Dus site is niet online
Ip nummers van driveflo.com -> 23.101.67.245 -> is Microsoft cloud (USA?) Dus je data gaat ook nog eens de plas over.

Dus Whoosz is wel Nederlands, en heeft bij Leaseweb (NL) de servers staan. Maar ze maken dus gebruik van een Amerikaanse app. Dat is nog fouter dan fout.... Ik stel dat Whoosz dus de verzerkerde meer kwaat aandoet dan dat het bespaart.

Dus conclusie, laat je niet een oor aannaaien met de term korting. Ik wil zelfs zo ver gaan, dat waarschijnlijke de prijzen na korting net zo duur zijn als de goedkoopste verzekering zonder privacy schending.

De consumentenbond over Whooz:
http://www.consumentenbond.nl/autoverzekeringen/whoosz-autoverzekering/
Positief

Mooie app die inzage geeft in je ‘missers’ tijdens het rijden. De opgebouwde beloning is steeds inzichtelijk;
De Plusvariant biedt een prima nieuwwaarde- en aanschafwaarderegeling;
Door het gebruik van de app bespaar je mogelijk ook op de benzine.
Na iedere rit krijg je een duidelijk overzicht van je brandstofverbruik, waar je gereden hebt en hoeveel punten u scoort op een schaal van 1 tot 100.

Negatief

Lijkt aan de dure kant;
De eenmalige poliskosten van €10,29;
De app trekt je smartphone leeg tijdens het rijden (tenzij je een oplader in de auto hebt);
Ook is onduidelijk wat je precies fout heb gedaan en en waarvoor je strafpunten krijgt.
De app is erg gevoelig voor beweging. Plaats de telefoon eerst in een stevige houder voor je de app aan- of uitzet, anders heb je meteen al strafpunten.
Het eigen risico van €135 bij de normale variant en het extra eigen risico van €65 bij jonge schadeveroorzakers.
Systeem is makkelijk te manipuleren: je kunt de app niet aanzetten als je hard rijdt.

Die zijn meer negatief dan positief, en ja, de verzekering lijkt aan de dure kant... Want anders kunnen ze niet roepen dat je korting kunt krijgen.

TheYOSH

Wat heb je aan euro's korting als de blackbox bij incidenten misbruikt gaat worden om onder de claim uit te komen - dat gebeurd nu namelijk ookal bij call- en claimcenters van verzekeraars; dat is een gegeven en bekend feit - dus hoe kun je ze wel hiermee vertrouwen ? Oja ... en wedden dat de veiligingsaspecten een afterthought zijn ... Neem bijvoorbeeld http://www.trackjackeurope.com/, zo lek als een mandje, alle klantdata ligt op straat, maar zelfs na 3 mailtjes en 2 telefoontjes nemen ze geen contact op. Waarom zou deze verzekeraar anders zijn ?

En die app kan ook registreren of ik door rood licht rij, bumperkleef, met 90 km per uur door een file slalom, dat ik boven op de rem sta omdat een ander zich niet aan de regels houdt en ik met mijn alertheid een aanrijding weet te voorkomen... Lijkt me nogal wat beperkingen aan te zitten om echt een beeld te geven van de risico's van iemands rijgedrag.

Nu nog vrijwillig, in 2020 verplicht voor iedere automobilist, snor-, bromfietser. In 2022 ook voor voetgangers en fietsers en vanaf 2025 geimplanteerd tijdens de eerste vaccinatie.

Een Amerikaanse app? :)

voor geen 100 euro geef ik mijn privacy te grabbel aan een autoverzekeraar en app

Ja het is de nieuwe mode om data gegevens lospeuteren bij je klanten, mooie bij winst, en toont gelijk aan dat je geen
enkel respect hebt voor je mede mens.
Anoniem 14:23 Mij hoef je als leek geen uitleg te geven ik weet heus wel wat er met deze data gaat gebeuren.

Ik snap dit niet: als je geen ongevallen veroorzaakt, dan rij je dus voorzichtiger en kan je premie toch ook gewoon omlaag?

Nu ga je dus automobilisten zonder smartphone discrimineren, en dat discrimineren mag dus gewoon in Nederland... Laten we dat even in het achterhoofd houden voor als Nederland weer te klein is tijdens een kinderfeestje op 5 december.

Meerdere mensen voorspelden deze 'app' 2 jaar terug al, maar dit is je reinste (binnenkort) opgelegde telefoonmalware.
Meteen preventieve melding naar CBP.

Autoverzekeringen in Nederland zijn al jaren verlieslatend voor de maatschappijen. De concurrentie houd de premies (te) laag.
Meer kortingen kunnen er dan ook niet af.


Daarnaast hebben we al een mechanisme voor het belonen van goed rijgedrag: de bonus malus korting. Tot 75% korting op de nominale premie. Of andersom geredeneerd: als je claimt gaat je premie omhoog. Maar zonder inlevering van privacy.

Indien een verzekering geen geld verdient aan autoverzekeringen, waarom verkopen ze die dan ? Het is geen non-profit organisatie met een maatschappelijk doel ofzo. Indien een directeur van een verzekeraar stelselmatig bepaalde verzekeringen verkoopt met verlies, hoe snel denk je dan dat hij door de aandeelhouders wordt weggestuurd ? ;)

In de herfst van 2015 begon een ander verzekeringsbedrijf met een dergelijke crowdforcing:
https://www.bof.nl/2015/10/01/achmea-vrije-keuze-of-crowdforcing/
Het idee hierachter is ouder dan dat van 2015: http://qz.com/230055/car-insurance-companies-want-to-track-your-every-move-and-youre-going-to-let-them/ en
https://iiky.org/documents/Pricing_Driving_Behavior_Roberts.pdf

Onzin - ruim voor die tijd zijn er zelfrijdende auto's, heeft iedereen een abonnement op vervoer in plaats van een eigen auto en blijkt dit een doodlopende weg geweest.