image

Coinbase krijgt boete van 3,3 miljoen euro voor overtreden registratieplicht DNB

donderdag 26 januari 2023, 09:19 door Redactie, 4 reacties

Cryptobeurs Coinbase heeft van De Nederlandsche Bank (DNB) een boete van ruim 3,3 miljoen euro gekregen voor het overtreden van de registratieplicht. Bedrijven die in Nederland cryptodiensten willen aanbieden zijn op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht om zich daarvoor te registreren bij DNB.

Coinbase bood cryptodiensten aan in Nederland zonder deze verplichte registratie, waardoor het in overtreding was, aldus De Nederlandsche Bank. Bij het bepalen van het boetebedrag heeft DNB meegenomen dat Coinbase mondiaal één van de grootste aanbieders van cryptodiensten is. Bovendien heeft Coinbase in Nederland een aanzienlijk aantal klanten dat cryptodiensten afneemt.

Daarnaast heeft Coinbase volgens DNB een concurrentievoordeel gehad doordat het bedrijf geen heffingen aan DNB heeft afgedragen en ook geen andere kosten heeft hoeven maken in verband met doorlopend toezicht door DNB. Een andere belangrijke reden voor de hoogte van het boetebedrag is dat de overtredingen gedurende een lange periode hebben plaatsgevonden: sinds 15 november 2020 tot in ieder geval 24 augustus vorig jaar. DNB noemt deze overtredingen dan ook zeer ernstig.

"De registratieplicht voor cryptodienstverleners is op 21 mei 2020 ingevoerd omdat bij cryptodiensten een hoog risico op witwassen of financieren van terrorisme bestaat. Dit hangt samen met de anonimiteit die gepaard gaat met transacties met crypto’s. Zonder die registratieplicht is minder goed in de gaten te houden of het risico op criminele geldstromen voldoende wordt tegengegaan", aldus DNB. Coinbase kan tot en met 2 maart bezwaar maken tegen de boete. Eerder legde DNB cryptobeurs Binance voor het overtreden van de registratieplicht een zelfde boete op.

Reacties (4)
26-01-2023, 11:24 door Anoniem
Ik heb daar een klein potje bij, bij Coinbase. Gewoon voor leuk en leren. Nog niet eens aan gedacht om mee te gaan witwassen of voor terroristische aanslagen te gebruiken trouwens. Wel bedankt voor de tip, DNB, maar het zijn dingen die niet zo in mijn aard zitten.

Wat ik evenwel wel weer spannend vind zijn die heffingen. Want dan zit zo een DNB blijkbaar achter mijn rug om in mijn potje. Met tamelijk lasterlijke excuses. Als zo een DNB er ook van wil meeëten, zou dat dan in elk geval niet gewoon netjes op mijn afschrift gemeld moeten worden? Dat lijkt me wel zo transparant. Plus als blijkt dat je geen terroristen witwast, kun je dat geld dan ook terugkrijgen? Want het blijft uiteindelijk natuurlijk ook in mijn zakken zitten om niks. Of gaat de politie ook al de kosten van mijn rekening houden om te controleren voor het geval dat ik zonder licht fiets? Ook als ik dat nooit doe.

Dat er toezicht is prima. Maar wel met je poten uit mijn zakken blijven. Ik ben wel benieuwd wat de afroompremie dan is van zo een DNB. Buiten de reguliere belastingen om. Voor Coinbase maar even een alternatiefje zoeken. Want ik wook¡n zelf al heel lang niet meer in Nederland dus wat zonde om dan nog de kantinekroketten van de DNB gaan zitten meebetalen met mijn investerinkje. Daar moeten ze zelf maar voor gaan werken. Moet ik ook.
26-01-2023, 14:32 door _R0N_
Door Anoniem:
Dat er toezicht is prima. Maar wel met je poten uit mijn zakken blijven. Ik ben wel benieuwd wat de afroompremie dan is van zo een DNB. Buiten de reguliere belastingen om. Voor Coinbase maar even een alternatiefje zoeken. Want ik wook¡n zelf al heel lang niet meer in Nederland dus wat zonde om dan nog de kantinekroketten van de DNB gaan zitten meebetalen met mijn investerinkje. Daar moeten ze zelf maar voor gaan werken. Moet ik ook.

Coinbase heeft een banklicentie in Nederland. Voordeel voor Nederlanders is dat je, tot een bedrag van 100k Eur, verzekerd bent mocht Coinbase omvallen.
Dit werkt bij alle banken die in Nederland handelen zo.
26-01-2023, 16:12 door Anoniem
Door _R0N_: Coinbase heeft een banklicentie in Nederland. Voordeel voor Nederlanders is dat je, tot een bedrag van 100k Eur, verzekerd bent mocht Coinbase omvallen.
Dit werkt bij alle banken die in Nederland handelen zo.
Ze hebben de in het artikel genoemde registratie, maar dat is geen bankvergunning. Een zoekopdracht in het register van banken van DNB op Coinbase levert niets op:
https://www.dnb.nl/openbaar-register/register-van-banken/?s=coinbase
Als ze een bankvergunning hadden gehad hadden ze daar zichtbaar moeten zijn.

Je kan ook zoeken of ze in het register van de Nederlandse Depositogarantie staan:
https://www.dnb.nl/openbaar-register/register-nederlandse-depositogarantie?s=coinbase
Ook dat levert niets op.

Ik vind het erop lijken dat je je vergist en dat je helemaal niet tot een bedrag van 100k verzekerd bent als Coinbase omvalt.
26-01-2023, 16:37 door Anoniem
Door Anoniem: Ik heb daar een klein potje bij, bij Coinbase. Gewoon voor leuk en leren. Nog niet eens aan gedacht om mee te gaan witwassen of voor terroristische aanslagen te gebruiken trouwens. Wel bedankt voor de tip, DNB, maar het zijn dingen die niet zo in mijn aard zitten.

Wat ik evenwel wel weer spannend vind zijn die heffingen. Want dan zit zo een DNB blijkbaar achter mijn rug om in mijn potje. Met tamelijk lasterlijke excuses. Als zo een DNB er ook van wil meeëten, zou dat dan in elk geval niet gewoon netjes op mijn afschrift gemeld moeten worden? Dat lijkt me wel zo transparant. Plus als blijkt dat je geen terroristen witwast, kun je dat geld dan ook terugkrijgen? Want het blijft uiteindelijk natuurlijk ook in mijn zakken zitten om niks. Of gaat de politie ook al de kosten van mijn rekening houden om te controleren voor het geval dat ik zonder licht fiets? Ook als ik dat nooit doe.

Dat er toezicht is prima. Maar wel met je poten uit mijn zakken blijven. Ik ben wel benieuwd wat de afroompremie dan is van zo een DNB. Buiten de reguliere belastingen om. Voor Coinbase maar even een alternatiefje zoeken. Want ik wook¡n zelf al heel lang niet meer in Nederland dus wat zonde om dan nog de kantinekroketten van de DNB gaan zitten meebetalen met mijn investerinkje. Daar moeten ze zelf maar voor gaan werken. Moet ik ook.

Je bent blijkbaar een beetje simpel ?
DNB zit niet "in jouw potje" . Banken of traders moeten verplicht registreren - en dan zelf betalen voor de toezicht diensten .
Dat komt uit hun winst - en dan uiteindelijk weer uit je service fees die jij betaald voor alle broker diensten - en dus voor hun overhead kosten zoals dat soort toezicht heffingen .

De kosten van politie e.d. komen ook niet rechtstreeks uit jouw bankrekening - maar wel indirect via de belastingen die je betaald (cq ingehouden worden van je salaris of andere inkomsten) .
En als jij alleen maar in je kamer blijft zitten betaal je toch mee aan het toezicht houden op de straat , verschrikkelijk onrecht.

Ga je naar een bank onder een ander toezichtregime dan betaal je - via de service fee van die bank of broker - de toezichtheffingen van die andere overheid . Misschien meer, misschien minder dan die van DNB.
Reageren

Deze posting is gelocked. Reageren is niet meer mogelijk.