Minister gaat kosten voor opname contant geld bij geldautomaten verbieden
Minister Kaag van Financiën werkt aan een wetsvoorstel dat het banken verbiedt om geld te rekenen als consumenten bij Geldmaat-automaten geld opnemen. Daarnaast moeten er voldoende geldautomaten blijven. ABN Amro, ING en Rabobank worden wettelijk verplicht om de huidige infrastructuur van geldautomaten in stand te houden. Dat laat de minister in een Kamerbrief weten (pdf).
Op dit moment zijn er via het Convenant contant geld vrijwillige afspraken gemaakt over de beschikbaarheid van contant geld in Nederland. Hoewel het Convenant in principe tot 2027 loopt, is op verzoek van de convenantpartijen een evaluatiemoment ingebouwd in juli van dit jaar. Volgens de minister blijkt uit onderzoek dat de vrijwillige afspraken niet houdbaar zijn om contant geld bereikbaar, beschikbaar en betaalbaar te houden. De wetgeving waar de minister eind dit jaar mee komt moet hier wel voor gaan zorgen.
"Omdat contant geld relatief veel wordt gebruikt door consumenten in kwetsbare posities met een beperkte financiële draagkracht, zou juist die groep onevenredig zwaar geraakt worden als banken kosten in rekening brengen voor het opnemen van contant geld", aldus de minister. Met de komende wetgeving wil ze de meeste Nederlandse betaalrekeningen onder de verplichting laten vallen. Voor de zakelijke klanten kunnen wel kosten in rekening worden gebracht, maar daarvoor wordt bepaald hoe hoog die kosten mogen zijn.
Om te zorgen dat de banken aan hun verplichtingen voldoen, zal DNB toezicht houden op de naleving en waar nodig tot handhaving overgaan. Kaag merkt op dat contant geld van groot maatschappelijk belang is. "Het zorgt ervoor dat mensen kunnen meedoen in de maatschappij en niet afhankelijk worden van anderen." Daarnaast is contant geld bij storingen in het elektronisch betalingsverkeer een belangrijke terugvaloptie, aldus de minister.
Laten we hopen dat deze wet dan ook echt komt.
Zodat we ook in de toekomst gewoon kunnen betalen met cash.
Ik erger mij mateloos aan dit onbeschofte gedrag van de bank om geld te eisen voor het opnemen van je eigen geld.
Je betaald hiermee een soort van boete.
De automaat hier in de buurt geeft niet meer dan maximaal 200 euro dus moet ik er wat vaker heen.
En anders moet ik een eind weg fietsen naar een automaat waar wel meer uit komt bij een opname, waar ik niet altijd zin in heb.
Veel mensen weten dit overigens nog steeds niet, de manier van communiceren door de Rabobank hierover was ronduit brutaal. Niets over in het onderwerp en helemaal onderaan gestopt.
Ik erger mij mateloos aan dit onbeschofte gedrag van de bank om geld te eisen voor het opnemen van je eigen geld.
Je betaald hiermee een soort van boete.
De automaat hier in de buurt geeft niet meer dan maximaal 200 euro dus moet ik er wat vaker heen.
En anders moet ik een eind weg fietsen naar een automaat waar wel meer uit komt bij een opname, waar ik niet altijd zin in heb.
Zoiets zal toch komen van een volksvertegenwoordiger die die titel verdient.
Desalniettemin; mooi!
Ik erger mij mateloos aan dit onbeschofte gedrag van de bank om geld te eisen voor het opnemen van je eigen geld.
Je betaald hiermee een soort van boete.
anders gaan onze medelanders er met het geld vandoor.
Die beveiliging (en de keren dat het geld toch gejat wordt) dat zal toch echt betaald moeten worden. Uiteindelijk door jou.
Mensen zijn er voor bedrijven, niet andersom.
Dit zagen we niet aankomen.
ik wil graag cash, daar niet van, maar eerlijk gezegd heb ik nu al een jaar of 3 niet meer cash gepint (iig in nederland)
(Visueel) gehandicapten, mensen die niet goed met geld om kunnen gaan, kinderen zonder bankpas, analfabeten (tegenwoordig ook een grote groep) die geen PIN-automaat kunnen lezen, dementen die hun PIN-code niet kunnen onthouden, of gewoon ouderen die niet meer digitaal vaardig kunnen zijn, mensen met een beperking anderzijds, immigranten, etc. etc.
Met het uitsluiten van cash als wettig betaalmiddel, stel je je asociaal op. Het zou geen kwestie van of-of moeten zijn, maar van en-en. Maar nu worden winkeliers en andere bedrijven enorm gepushed om de wil van de banken uit te voeren om zo veel mogelijk en alleen maar digitale transacties te doen. Dat scheelt banken personeel en kantoren. En de rest laten ze aan de politiek die op dit moment een keer ietsje terug doet.
En weet; cash is niet duurder dan PIN, want voor elke PIN transactie betaal je 10 a 15 cent SEPA transactiekosten om uberhaupt te kunnen betalen. Voor het storten (en nu nog opnemen) van geld betaal je ook. Die kosten kun je tegen elkaar wegstrepen. Het is je reinste data vergaring.
Het enige dat ik nog niet snap is dat je dan een bedrijf bent - en banken hebben alles al digitaal - dat je dan nog 6 tot 9 maanden moet wachten op het openen van een rekeningnummer, omdat onze politiek heeft bedacht dat banken moeten controleren op witwassen. Alsof je aan de bakker vraag om ook de rol van politie-agent in de straat te vervullen.
Het verwekken van een baby gaat zelfs nog sneller...
In de bus wordt u lekker gemaakt met handfree betalen, vijf keer gratis rijden en je bent hooked.
Je wilt straks niet anders dan overal met je handy smart staan te zijn.
Minsiter ziet dus biet wat er om haar heen in de echte wereld gebeurt.
In de bus wordt u lekker gemaakt met handfree betalen, vijf keer gratis rijden en je bent hooked.
Je wilt straks niet anders dan overal met je handy smart staan te zijn.
Minsiter ziet dus biet wat er om haar heen in de echte wereld gebeurt.
"Heddege gezopen?"
Even serieus. Vroeger (jaren 50, 60 van de vorige eeuw) kreeg je je salaris contant, in een doorzichtig zakje. Op enig moment werd het geld alleen uitbetaald op een bankrekening. Dus mensen aan de bankrekening en als het geld gestort was, meteen alles opnemen. Aan de balie van je bankkantoor, want die had je in die tijd en geldautomaten moesten nog uitgevonden worden. Ook (pensioen, bijstand en andere-) uitkeringen werden op enig moment alleen via een bankrekening uitbetaald.
Nu 50 jaar verder heeft *iedereen* een bankrekening, anders krijg je geen centjes. Linksom of rechtsom ben je al onderdeel van het "systeem" (WEF, D66, Schwab, Big Tech, etc.). Tevens hebben vrijwel alle mensen een smartphone en/of andere Internet toegang. Ook daar ben je al onderdeel van het "systeem" en lek je dagelijks informatie van jezelf, je lijst met Contacten, je locatie, en je andere zaken/gedrag.
Er zullen altijd mensen zijn die moeite hebben met technische oplossingen. Die moeten we natuurlijk niet in de steek laten! Maar het gros van het volk zal uiteindelijk zich er bij neerleggen en over gaan tot de orde van de dag, of een nieuw onderwerp vinden waar zich druk over kunnen maken.
Don't look back, you're not going that way...!
De bende van Oss met steeds een vervolg.
"Voor en achter Den Bosch en het echte donkere zuije begint achter Welschap"
Ik draai Sint Anthonius maar weer es naar de muur tot er uitkomst is.
Houd-oe
Ja leuk voor de buehne, maar de meeste mensen interesseert het meer "wat ze in totaal moeten betalen" dan wat een bepaalde actie precies kost. Dus als er in plaats van een apart tarief "voor geldopnamen boven XXX per maand of vaker dan XXX keer per maand" of gewoon een tarief per opname, een hoger "vast bedrag per maand voor het hebben van een rekening" komt dan heeft niemand er uiteindelijk wat aan, en is de Kaag-wet weer ontlopen.
Dus wat krijgen we: het maandbedrag gaat van 5 naar 10 euro "wegens de inflatie enzo" en je betaalt in feite weer gewoon voor je opnames, of zelfs voor de opnames van anderen. Of dat nou zo'n grote verbetering is dat er moeite verspild moet worden aan het opstellen van een wet, goedkeuren en invoeren, aanpassen van gedrag (van de bank) volgens die wet, en controleren of dat gebeurt? Ik denk niet dat het de moeite waard is. Het moet betaald worden, linksom of rechtsom.
ik wil graag cash, daar niet van, maar eerlijk gezegd heb ik nu al een jaar of 3 niet meer cash gepint (iig in nederland)
Je moet niet altijd alleen maar aan jezelf denken: als contant geld geen onderdeel meer is van het reguliere economische systeem en het elektronisch betalen ondervindt een landelijke storing die langer dan een week duurt (tegenwoordig is de betaaltermijn van een factuur <8 dagen) dan is het gedaan met onze economie.
Daarnaast willen banken natuurlijk dat alle betalingen via elektronische transactie lopen en doen er alles aan om hierover de controle te houden en rijk van te worden. Toen je vroeger in de supermarkt een brood kocht betaalde je daar ook geen transactiekosten over. Nu betaalt de supermarkt die en moet dus het brood duurder maken.
Dus waarom moeten andere mensen meer geld voor brood betalen; omdat jij graag wil pinnen?
Ja leuk voor de buehne, maar de meeste mensen interesseert het meer "wat ze in totaal moeten betalen" dan wat een bepaalde actie precies kost. Dus als er in plaats van een apart tarief "voor geldopnamen boven XXX per maand of vaker dan XXX keer per maand" of gewoon een tarief per opname, een hoger "vast bedrag per maand voor het hebben van een rekening" komt dan heeft niemand er uiteindelijk wat aan, en is de Kaag-wet weer ontlopen.
Dus wat krijgen we: het maandbedrag gaat van 5 naar 10 euro "wegens de inflatie enzo" en je betaalt in feite weer gewoon voor je opnames, of zelfs voor de opnames van anderen. Of dat nou zo'n grote verbetering is dat er moeite verspild moet worden aan het opstellen van een wet, goedkeuren en invoeren, aanpassen van gedrag (van de bank) volgens die wet, en controleren of dat gebeurt? Ik denk niet dat het de moeite waard is. Het moet betaald worden, linksom of rechtsom.
Nog nooit meegemaakt dat IT er uit lag? en niet kon betalen aan de kassa?
Omdat contant geld een officieel betaalmiddel is misschien?
Je bent niet ingelogd en reageert "Anoniem". Dit betekent dat Security.NL geen accountgegevens (e-mailadres en alias) opslaat voor deze reactie. Je reactie wordt niet direct geplaatst maar eerst gemodereerd. Als je nog geen account hebt kun je hier direct een account aanmaken. Wanneer je Anoniem reageert moet je altijd een captchacode opgeven.
Ketenregisseur Gedigitaliseerde Criminaliteit en Cybercrime
Ben jij er klaar voor om de leiding te nemen in het bevorderen van de regionale samen-werking in de strijd tegen gedigitaliseerde criminaliteit en cybercrime? Samen met collega's, politie en regionale en landelijke partners? Dan is de dynamische rol van Ketenregisseur Gedigitaliseerde Criminaliteit en Cybercrime bij het Regionaal Samenwerkingsverband Integrale Veiligheid (RSIV) jouw op het lijf geschreven!
Digital Designer
Ben jij een Grafisch vormgever, UI-designer, Game-artist of gewoon een ‘self-proclaimed creative genius’, die op zoek is naar een leuke en uitdagende baan waarin je al je creativiteit kwijt kan?Je werkt samen met onze developers en UI/UX-designer aan onze Gamified Cybersecurity Challenges welke jij voorziet van de mooiste designs.
Cyber Security Trainer
"You know that feeling after you have been to the cinema and seen an exciting movie? It's the same after this training. I can only say that this is probably the BEST TRAINING that I've ever done!!!”
Are you ready for a challenge?
Senior Full Stack Developer
Als full stack developer bij Certified Secure maak je de mooiste cybersecurity challenges die onze deelnemers wereldwijd uitdagen en inspireren. Alle challenges zijn gebaseerd op actuele kwetsbaarheden, je komt dus telkens nieuwe technieken tegen, van machine learning tot web assembly, van Swift UI tot GCP.