Het Openbaar Ministerie (OM) verdenkt een 38-jarige man uit Almere van het oplichten van een bank met behulp van deepfakes, alsmede van het vervalsen van legitimatiebewijzen, heling van persoonsgegevens en witwassen. De man werd op 28 oktober door de politie aangehouden. Gisteren besloot de Raadkamer van de Amsterdamse rechtbank dat de man dertig dagen langer blijft vastzitten.

De bank in kwestie startte in mei vorig jaar een onderzoek naar aanleiding van een intern signaal. Er bleek een bankrekening te zijn geopend met een kopie van een paspoort en een selfie die niet overeenkwamen. Op het paspoort was een vrouw te zien terwijl de selfie van een man was. Dit was aanleiding voor de bank om aangifte te doen. Verder onderzoek wees uit dat de bank was opgelicht.

"Er is gebruik gemaakt van digitale technieken om de ID-scan en verificatiemethodes van de bank te omzeilen. Hiertoe zijn identiteitsdocumenten vervalst, er zijn valse filmpjes gebruikt met vervalste gezichtskenmerken en er zijn foto’s van anderen gebruikt, zonder dat diegene daarvan wist waarbij ook op illegale wijze van hun identiteit gebruik is gemaakt", aldus het OM. De op deze manier geopende rekeningen werden gebruikt om crimineel verkregen geld op te storten. "Dit levert naast de verdenking van oplichting ook de verdenking van identiteitsfraude en witwassen op", zo laat het Openbaar Ministerie verder weten.

Medeverdachte veroordeeld
Een medeverdachte in deze zaak werd afgelopen juni veroordeeld tot een gevangenisstraf van 2,5 jaar, waarvan zes maanden voorwaardelijk. Hij werd schuldig bevonden aan het oplichten van ABN Amro. De man wist op frauduleuze wijze tientallen rekeningen te openen die werden gebruikt voor bankhelpdeskfraude en het opnemen van contant geld.

Tijdens het online proces voor identificatie en verificatie van ABN Amro, het onboardingproces, werden verschillende soorten afbeeldingen, zoals identiteitsdocumenten en selfies, aan het systeem aangeboden. Deze beelden waren gemanipuleerd om de controles van het onboardingproces te misleiden. Voor het openen van de bankrekeningen gebruikte de man verschillende methodes.

Zo werd bij het aanleveren van de selfies een gemanipuleerde afbeelding aangeleverd, samengesteld uit het gezicht van de fraudeur en het gezicht op het identiteitsdocument. Bij het aanleveren van het identiteitsbewijs werd een bestaande foto van de persoon op een identiteitsdocument geplakt, afkomstig van een socialmediaprofiel van die persoon of afkomstig uit een eerder datalek. Als derde methode werd bij het aanleveren van het identiteitsbewijs een gezichtsbeeld gecreëerd op de pasfoto van het identiteitsdocument, samengesteld uit het gezicht van de fraudeur en het gezicht op het identiteitsdocument.

Een aantal van de identiteitsbewijzen die de man voor de fraude gebruikte wist hij te verkrijgen door zich op Marktplaats voor te doen als een verhuurder van een Amsterdamse woning. Potentiële huurders werden vervolgens gevraagd om een kopie van hun identiteitsbewijs. Voor de overige identiteitsbewijzen en niet-openbare gegevens kon niet worden vastgesteld hoe de man die in zijn bezit kreeg.