Om het gebruiksgemak te vergroten, de website te kunnen analyseren en om advertenties te kunnen beheren maakt Security.NL gebruik van cookies. Door gebruik te blijven maken van deze website, of door op de akkoord button te klikken, geef je toestemming voor het gebruik van cookies. Wil je meer weten over cookies? Bekijk dan ons cookieoverzicht.
Nieuws Achtergrond Community
Inloggen | Registreren
Nieuws
image

Ierse bank die geld van klant naar oplichter overmaakte krijgt 1,6 miljoen euro boete

dinsdag 28 juli 2020, 16:03 door Redactie, 2 reacties

De Bank of Ireland heeft een boete van 1,66 miljoen euro gekregen omdat het geld van een klant en de eigen rekening naar een oplichter overmaakte en daarmee de regelgeving heeft overtreden. Het incident deed zich voor in september 2014. De bank ontving twee betaalinstructies die van een klant afkomstig leken. In werkelijkheid ging het om berichten van een oplichter die toegang tot het e-mailaccount van de klant had gekregen.

De bank voerde de twee opdrachten uit, waarbij meer dan 106.000 euro van de rekening van de klant werd overgemaakt naar de rekening die door de oplichter was opgegeven. De tweede betaling mislukte in eerste instantie, omdat er onvoldoende geld op de rekening van de klant stond. Daarop maakte de bank gebruik van een eigen tijdelijke rekening voor het succesvol uitvoeren van de betaalopdracht. De klant maakte melding van de fraude en kreeg van de bank zijn geld terug.

Uit onderzoek van de Ierse Centrale Bank bleek dat het personeel van de Bank of Ireland het eigen beleid en procedures had overtreden. Zo waren er vertrouwelijke rekeninggegevens met de oplichter gedeeld nadat die hier in een e-mail om had gevraagd. Verder werden er geen beveiligingsvragen gesteld nadat er telefonisch contact met de oplichter was over de betaalinstructies en informatieverzoeken over saldo's.

De bank gebruikte ook niet het telefoonnummer dat in de eigen klantendatabase stond, maar het telefoonnummer dat was opgegeven in de e-mail met frauduleuze betaalopdrachten. Ook werd de "klant" niet door een tweede medewerker teruggebeld om het verzoek te verifiëren. Daarnaast bleek de bank verschillende aanwijzingen dat het om fraude ging te hebben gemist.

Zo maakte de oplichter gebruik van de term "Ireland Account" waarbij hij refereerde naar de huidige rekening van de klant. Eén e-mail van de oplichter aan een bankmedewerker was ondertekend met een compleet andere naam dan die van de klant. De medewerker merkte dit niet op of deed er geen navraag naar. Verder maakte de oplichter gebruik van verkeerde telefoongegevens en werd er twee dagen na een grote transactie gevraagd om een groter bedrag over te maken dan op de rekening van de klant stond.

Volgens de Ierse Centrale Bank heeft de Bank of Ireland op vijf punten de regelgeving overtreden, zoals het implementeren van administratieve procedures, monitoring en interne controls, alsmede het periodiek beoordelen van de genomen controlemaatregelen. Daarop besloot de Ierse Centrale Bank een boete van 2,37 miljoen euro op te leggen. Aangezien de Bank of Ireland vroeg een schikking wilde treffen kreeg het een korting van dertig procent, waardoor de te betalen boete op 1,66 miljoen euro uitkomt.

Duitse regering wil misbruik van politiedatabases door agenten tegengaan
Edward Snowden: tijdperk van massasurveillance gaat voorbij
Reacties (2)
Reageer met quote
28-07-2020, 17:25 door Anoniem
Quote
Daarop besloot de Ierse Centrale Bank een boete van 2,37 miljoen euro op te leggen. Aangezien de Bank of Ireland vroeg een schikking wilde treffen kreeg het een korting van dertig procent, waardoor de te betalen boete op 1,66 miljoen euro uitkomt
Unquote

Lees je het bericht in de link goed dan mag deze bank nog blij zijn met 30% korting op de boete. Het bericht zelf spreekt over 2 verzwarende factoren:
* een intern rapport dat pas na 19 maanden aan de toezichthouder werd overhandigd en
* dat ze heel veel (te veel) tijd nodig hadden om de tekortkomingen in hun processen/procedures op te lossen.
Ik mag hopen dat een DNB of ECB harder optreedt bij dit soort cowboys. Ze zijn de naam "bank" niet waardig.
Reageer met quote
29-07-2020, 08:44 door Anoniem
Door Anoniem: Lees je het bericht in de link goed dan mag deze bank nog blij zijn met 30% korting op de boete. Het bericht zelf spreekt over 2 verzwarende factoren
Een rechtsstaat is die naam niet waard als dit soort dingen niet steeds volgens dezelfde, vooralf bekende regels afgehandeld worden. Die 30% korting bij schikkingen is kennelijk ooit ingevoerd en moet dus domweg altijd toegepast komen als een bank aan de voorwaarden voldoet. Verzwarende factoren mogen dan niet in het weigeren van die korting verwerkt worden maar moeten in het bedrag verwerkt zijn waar die korting overheen komt.
Ik mag hopen dat een DNB of ECB harder optreedt bij dit soort cowboys. Ze zijn de naam "bank" niet waardig.
Als de nationale en/of Europese waakhonden zich niet aan hun eigen, vooraf gepubliceerde regels zouden houden zouden ze zelf als cowboys te werk gaan. Ik denk niet dat we die kant op moeten.

Bedenk bij de hoogte van de uiteindelijk opgelegde boete dat dit over één geval gaat en dat de schade voor de bank door de boete ruim verzestienvoudigd is. Stel dat de bank zijn zaken niet op orde brengt én bekend wordt onder criminelen dat er bij hun makkelijk te scoren valt dan kan je op je vingers natellen dat dat op een extreem dure grap uitloopt. Tenzij ze daar volkomen waanzinnig zijn geworden levert dat voor die bank echt wel een motief op om er iets aan te doen.
Reageren
Ondersteunde bbcodes
Bold: [b]bold text[/b]
Italic: [i]italic text[/i]
Underline: [u]underlined text[/u]
Quote: [quote]quoted text[/quote]
URL: [url]https://www.security.nl[/url]
Config: [config]config text[/config]
Code: [code]code text[/code]

Je bent niet ingelogd en reageert "Anoniem". Dit betekent dat Security.NL geen accountgegevens (e-mailadres en alias) opslaat voor deze reactie. Je reactie wordt niet direct geplaatst maar eerst gemodereerd. Als je nog geen account hebt kun je hier direct een account aanmaken. Wanneer je Anoniem reageert moet je altijd een captchacode opgeven.

Je reactie is verstuurd en wordt zo spoedig mogelijk gemodereerd.

Verder
captcha
Nieuwe code
Preview Reageren
Zoeken
search
Vacature
Vacature

Technisch Security Specialist

De IT in de zorg professionaliseert. De beweging naar de Cloud brengt nieuwe mogelijkheden met zich mee maar ook de noodzaak om op security gebied stappen te zetten. Wil je die stap met ons zetten en werken in een dynamische, moderne IT omgeving? Solliciteer dan op deze veelzijdige functie!

Lees meer
Vacature
Vacature

Engineer IT-operations

Nationaal Cyber Security Centrum

Als engineer IT-operations werk je in DevOps-verband samen met de solution-engineers van het NCSC. Die zijn verantwoordelijk voor de implementatie, doorontwikkeling en het applicatief beheer van onze businessapplicaties. Jij vult de Ops-taken in. Jouw grootste uitdaging? Bestaande regels vertalen naar technische oplossingen.

Lees meer
Vacature
Vacature

(Senior) Solutions-engineer

Nationaal Cyber Security Centrum

Als (senior) technisch applicatie beheerder/developer ben je verantwoordelijk voor de implementatie, doorontwikkeling en het beheer van een aantal business applicaties en technische voorzieningen van het NCSC. Het gaat hierbij om applicaties en voorzieningen op het gebied van incident- en vulnerability management en malware analyse.

Lees meer

Welke messaging-app gebruik jij?

31 reacties
Aantal stemmen: 898
Security.NL Twitter
04-11-2016 door Redactie

Altijd meteen op de hoogte van het laatste security nieuws? Volg ons nu ook op Twitter!

Lees meer
Nieuwe Huisregels en Privacy Policy

Op 5 december 2017 hebben we een nieuwe versie van onze huisregels en privacy policy ingevoerd. Om verder te kunnen gaan dien je eenmalig akkoord te gaan met de nieuwe huisregels van Security.NL.

Op 24 mei 2018 hebben we, in het kader van de AVG, onze privacy policy bijgewerkt. Om verder te kunnen gaan dien je eenmalig akkoord te gaan met de bijgewerkte privacy policy. Heb je vragen neem dan contact op met info@security.nl.

Verzenden
Privacy Policy

Op 24 mei 2018 hebben we, in het kader van de AVG, onze privacy policy bijgewerkt. Om verder te kunnen gaan dien je eenmalig akkoord te gaan met de bijgewerkte privacy policy. Heb je vragen neem dan contact op met info@security.nl.

Verzenden
Inloggen

Bedankt! Je kunt nu inloggen op je account.

Wachtwoord vergeten?
Nieuwe code captcha
Inloggen

Wachtwoord Vergeten

Wanneer je hieronder het e-mailadres van je account opgeeft wordt er een nieuwe activatielink naar je gestuurd. Deze link kun je gebruiken om een nieuw wachtwoord in te stellen.

Nieuwe code captcha
Stuur link

Password Reset

Wanneer je het juiste e-mailadres hebt opgegeven ontvang je automatisch een nieuwe activatielink. Deze link kan je gebruiken om een nieuw wachtwoord in te stellen.

Sluiten
Registreren bij Security.NL

Geef je e-mailadres op en kies een alias van maximaal 30 karakters.

Nieuwe code captcha
Verzenden

Registreren

Je hebt je succesvol aangemeld. Voordat je je account kunt gebruiken moet deze eerst geactiveerd worden. Dit kan je zelf doen middels de activatielink die naar het opgegeven e-mailadres is verstuurd.

Sluiten
Over Security.NL
Huisregels
Privacy Policy
Adverteren
© 2001-2021 Security.nl - The Security Council
RSS Twitter