Ierse bank die geld van klant naar oplichter overmaakte krijgt 1,6 miljoen euro boete
De Bank of Ireland heeft een boete van 1,66 miljoen euro gekregen omdat het geld van een klant en de eigen rekening naar een oplichter overmaakte en daarmee de regelgeving heeft overtreden. Het incident deed zich voor in september 2014. De bank ontving twee betaalinstructies die van een klant afkomstig leken. In werkelijkheid ging het om berichten van een oplichter die toegang tot het e-mailaccount van de klant had gekregen.
De bank voerde de twee opdrachten uit, waarbij meer dan 106.000 euro van de rekening van de klant werd overgemaakt naar de rekening die door de oplichter was opgegeven. De tweede betaling mislukte in eerste instantie, omdat er onvoldoende geld op de rekening van de klant stond. Daarop maakte de bank gebruik van een eigen tijdelijke rekening voor het succesvol uitvoeren van de betaalopdracht. De klant maakte melding van de fraude en kreeg van de bank zijn geld terug.
Uit onderzoek van de Ierse Centrale Bank bleek dat het personeel van de Bank of Ireland het eigen beleid en procedures had overtreden. Zo waren er vertrouwelijke rekeninggegevens met de oplichter gedeeld nadat die hier in een e-mail om had gevraagd. Verder werden er geen beveiligingsvragen gesteld nadat er telefonisch contact met de oplichter was over de betaalinstructies en informatieverzoeken over saldo's.
De bank gebruikte ook niet het telefoonnummer dat in de eigen klantendatabase stond, maar het telefoonnummer dat was opgegeven in de e-mail met frauduleuze betaalopdrachten. Ook werd de "klant" niet door een tweede medewerker teruggebeld om het verzoek te verifiëren. Daarnaast bleek de bank verschillende aanwijzingen dat het om fraude ging te hebben gemist.
Zo maakte de oplichter gebruik van de term "Ireland Account" waarbij hij refereerde naar de huidige rekening van de klant. Eén e-mail van de oplichter aan een bankmedewerker was ondertekend met een compleet andere naam dan die van de klant. De medewerker merkte dit niet op of deed er geen navraag naar. Verder maakte de oplichter gebruik van verkeerde telefoongegevens en werd er twee dagen na een grote transactie gevraagd om een groter bedrag over te maken dan op de rekening van de klant stond.
Volgens de Ierse Centrale Bank heeft de Bank of Ireland op vijf punten de regelgeving overtreden, zoals het implementeren van administratieve procedures, monitoring en interne controls, alsmede het periodiek beoordelen van de genomen controlemaatregelen. Daarop besloot de Ierse Centrale Bank een boete van 2,37 miljoen euro op te leggen. Aangezien de Bank of Ireland vroeg een schikking wilde treffen kreeg het een korting van dertig procent, waardoor de te betalen boete op 1,66 miljoen euro uitkomt.
Daarop besloot de Ierse Centrale Bank een boete van 2,37 miljoen euro op te leggen. Aangezien de Bank of Ireland vroeg een schikking wilde treffen kreeg het een korting van dertig procent, waardoor de te betalen boete op 1,66 miljoen euro uitkomt
Unquote
Lees je het bericht in de link goed dan mag deze bank nog blij zijn met 30% korting op de boete. Het bericht zelf spreekt over 2 verzwarende factoren:
* een intern rapport dat pas na 19 maanden aan de toezichthouder werd overhandigd en
* dat ze heel veel (te veel) tijd nodig hadden om de tekortkomingen in hun processen/procedures op te lossen.
Ik mag hopen dat een DNB of ECB harder optreedt bij dit soort cowboys. Ze zijn de naam "bank" niet waardig.
Bedenk bij de hoogte van de uiteindelijk opgelegde boete dat dit over één geval gaat en dat de schade voor de bank door de boete ruim verzestienvoudigd is. Stel dat de bank zijn zaken niet op orde brengt én bekend wordt onder criminelen dat er bij hun makkelijk te scoren valt dan kan je op je vingers natellen dat dat op een extreem dure grap uitloopt. Tenzij ze daar volkomen waanzinnig zijn geworden levert dat voor die bank echt wel een motief op om er iets aan te doen.
Je bent niet ingelogd en reageert "Anoniem". Dit betekent dat Security.NL geen accountgegevens (e-mailadres en alias) opslaat voor deze reactie. Je reactie wordt niet direct geplaatst maar eerst gemodereerd. Als je nog geen account hebt kun je hier direct een account aanmaken. Wanneer je Anoniem reageert moet je altijd een captchacode opgeven.
Adviseur Informatiebeveiliging en Privacy
College ter Beoordeling van Geneesmiddelen
Als Adviseur Informatiebeveiliging en Privacy werk je voor de CISO en maak je onderdeel uit van een klein team Informatiebeveiliging en Privacy (IB&P) binnen de afdeling IV. Het IB&P-team is verantwoordelijk voor de beveiliging van informatie en informatie-systemen en het waarborgen van privacy binnen het CBG.
Chief Information Security Officer
Wij zijn op zoek naar een ervaren en gecertificeerde CISO die een bewezen track record heeft in het verder volwassen maken van de security functie binnen (overheids) organisaties. Het takenpakket van de CISO heeft een organisatie breed karakter en gaat veel verder dan ICT alleen.