image

Waterschapsbank via vervalste documenten voor 12 miljoen euro opgelicht

maandag 15 februari 2021, 09:43 door Redactie, 14 reacties

De Nederlandse Waterschapsbank is via vervalste documenten voor een bedrag van 12 miljoen euro opgelicht. De bank ontving een aanvraag voor een lening van 12 miljoen euro die zogenaamd van de gemeente Steenbergen afkomstig was, meldt BN DeStem. Het geld werd ook aan de aanvrager uitbetaald.

De fraude kwam pas half januari aan het licht nadat de gemeente Steenbergen een betalingsverzoek van 1,2 miljoen euro ontving. "Het vreemde is, met die bank doen wij helemaal geen zaken. Het is heel opmerkelijk dit. En zorgelijk dat onze naam wordt misbruikt", zegt burgemeester Ruud van den Belt. Er wordt nu onderzocht hoe de fraude heeft kunnen plaatsvinden.

"Zelf run ik een bedrijf. Als ik geld nodig heb van de bank, dan krijg ik dat echt niet zomaar. Zeker niet als het om dit soort bedragen gaat. Dus hoe heeft dit kunnen gebeuren? Is er iemand vanuit de gemeente bij betrokken, schort het aan de digitale beveiliging of ligt het puur bij de bank? Dat zijn vragen die wij als fractie graag beantwoord willen hebben", stelt Kees Gommeren, fractievoorzitter van de gemeentelijke VVD-fractie.

"De bank is het slachtoffer geworden van een opzet waarbij op basis van vervalste documenten een betaling is gedaan. Nog niet alle feiten en omstandigheden rondom deze transactie zijn duidelijk. NWB Bank heeft de relevante toezichthouders ingelicht en direct een onderzoek ingesteld", zo laat de bank in een verklaring weten. De mogelijke schade heeft volgens een woordvoerder geen gevolgen op de financiële positie van de bank. De NWB Bank zegt in het belang van het onderzoek van het Openbaar Ministerie geen verdere mededelingen te doen.

Reacties (14)
15-02-2021, 10:20 door Anoniem
wie ga dat betalen juist.de burger
15-02-2021, 10:37 door Anoniem
Ik stuur ze alvast ook een leningsaanvraag, je weet maar nooit.
15-02-2021, 10:57 door bollie
12 miljoen euro.....vroeger zou een dergelijk bedrag voorpaginanieuws geweest zijn...maar met alle mega-hacks van soms
meerdere tientallen miljoenen euro's kijkt niemand er meer van op....
15-02-2021, 11:27 door Planeten Paultje
En niemand kwam op het idee om persoonlijk contact te leggen? Al was het maar middels een telefoontje?
15-02-2021, 11:40 door Anoniem
Door Planeten Paultje: En niemand kwam op het idee om persoonlijk contact te leggen? Al was het maar middels een telefoontje?

Wie weet hebben ze dat gedaan - met het nummer op de aanvraag, en kregen ze een goed gesprek.

Het wordt spannender als het niet toevallig de een of andere gemeente is als 'aanvrager', maar met inside hulp .

Stel dat je een deskphone doorschakelt - zeker in de corona tijd kan dat heel lang ongemerkt gaan.
Dan kun je een controle telefoontje naar het 'bekende nummer van het gemeentehuis' van overal afhandelen - en erg ongemerkt .
15-02-2021, 11:43 door Anoniem
Hoe kun je je bedrijf 'Nederlandse Waterschapsbank Bank' noemen? Niemand bedacht dat NW Bank beter zou zijn?
15-02-2021, 11:45 door Anoniem
Zo makkelijk schijnt het te zijn om een bank op te lichten.
Je doet je voor als iemand van de gemeente, knutselt thuis wat A4tjes in elkaar met het gemeente logo erboven en maak gebruik van wat ambtelijke taal met eventueel een functie of titel.
Plak er een nep PDF bij om het overtuigend te laten lijken.
En je geld wordt over gemaakt.
Stort op een andere rekening en dezelfde middag stap je nog op het vliegtuig.
En de buit is binnen.
Ik had ze slimmer ingeschat bij een bank...............................
15-02-2021, 12:45 door Anoniem
Door Anoniem: wie ga dat betalen juist.de burger
Dat zou wel eens mee kunnen vallen:
De financiering van de bank vindt plaats op de internationale geld- en kapitaalmarkten op basis van een sterke vermogenspositie en hoge credit ratings. De NWB Bank heeft een Aaa/AAA-rating bij zowel Moody's als Standard & Poor's (oktober 2016). De bank neemt een hoge (6e) plaats in op de 'World's 50 Safest Banks'-ranglijst van de Global Finance.

Per eind 2015 had de bank een balanstotaal van € 91 miljard waar een eigen vermogen van € 1,4 miljard tegenover stond.
Hint: dat soort informatie kan je heel makkelijk opzoeken:
https://nl.wikipedia.org/wiki/Nederlandse_Waterschapsbank
15-02-2021, 13:58 door Anoniem
De bank is het slachtoffer geworden van een opzet waarbij op basis van vervalste documenten een betaling is gedaan. Nog niet alle feiten en omstandigheden rondom deze transactie zijn duidelijk. NWB Bank heeft de relevante toezichthouders ingelicht en direct een onderzoek ingesteld
Zouden de toezichthouders bij hun onderzoek de keuzes van de bank en de wijze waarop ze de relatie met de bank onderhoudt in de basis zelf pleegt te handelen soms ook onder de loep worden genomen?

Het vreemde is, met die bank doen wij helemaal geen zaken. Het is heel opmerkelijk dit. En zorgelijk dat onze naam wordt misbruikt......
Blijkbaar kent de bank een part van haar klanten niet / niet goed.
En is het ontvangen van klanten en potentiële klanten bijzaak (geworden).
Idem video chat's en aanverwante alternatieven om bij bepaalde transactie en verbintenissen-verzoeken toch ook gewoon contact op te zoeken met verzoekers.
Kennelijk vaart de bank blind op de gegevens die in hun klanten-bestanden verzeild raken.
Kan je wel met allerlei extra processen willen inregelen, maar dan wordt een bank weer bureaucratischer.
Juist een bank als deze opereert in de publieke luwte en moet helemaal in staat worden geacht de mensen/klanten te kennen.

Overigens gebeurt dit consumenten/zakelijke banken als de Rabo en ABN-Amro dit ook wel zo nu en dan.
Alleen schrijven deze banken de faalkosten creatief weg onder compliance onderzoeken en oninbare gelden, volgens eerdere uitzendingen van het TV programma Avro-Tros Radar.
Ironisch genoeg bedacht de Rabo zich onlangs maar meer te gaan "digitaliseren" en meer kantoren te "kunnen" sluiten.

Uit dit soort keuzes blijkt denk ik dat er een wezenlijk verschil is tussen de klant kennen via database-cookies-marketing-mvo en de KLANT kennen als mens.
15-02-2021, 14:59 door Anoniem
Door Anoniem: Hoe kun je je bedrijf 'Nederlandse Waterschapsbank Bank' noemen? Niemand bedacht dat NW Bank beter zou zijn?

- Koninklijke KPN
- APK Keuring

Tja en zo kun je nog wel even doorgaan. Lekker belangrjik.
15-02-2021, 19:36 door Anoniem
Door Anoniem: Ik stuur ze alvast ook een leningsaanvraag, je weet maar nooit.
Dark humor, love it <3
15-02-2021, 21:59 door Anoniem
Door bollie: 12 miljoen euro.....vroeger zou een dergelijk bedrag voorpaginanieuws geweest zijn...maar met alle mega-hacks van soms
meerdere tientallen miljoenen euro's kijkt niemand er meer van op....

Beste Bollie,
Normen en waarden zijn helemaal vervaagd. ze zijn allemaal van de aardbodem verdwenen.
Wat vroeger groot nieuws was omdat er nog een normbesef was bij de mensen is tegenwoordig normaal.
Omdat men corruptie de normaalste zaak tegenwoordig van de wereld vindt. Je telt bijna niet meer mee als je het niet bent.
16-02-2021, 01:30 door Anoniem
Durf mijn handen in het vuur te leggen dat het een inside job was en immigrante achtergrond
16-02-2021, 01:46 door Eric-Jan H te D
Door middel van vervalste documenten!

Dan moet de aanvaller behoorlijk goed op de hoogte geweest zijn van de interne procedures en de daarvoor benodigde documenten. Ik houd het voorlopig op een inside job. Ook het feit dat de gemeente normaal geen zaken doet met de WaterschapsBank lijkt daarop te wijzen. Het risico om een bekend persoon binnen de gemeente aan de telefoon te krijgen wordt daardoor verminderd.
Reageren
Ondersteunde bbcodes
Bold: [b]bold text[/b]
Italic: [i]italic text[/i]
Underline: [u]underlined text[/u]
Quote: [quote]quoted text[/quote]
URL: [url]https://www.security.nl[/url]
Config: [config]config text[/config]
Code: [code]code text[/code]

Je bent niet en reageert "Anoniem". Dit betekent dat Security.NL geen accountgegevens (e-mailadres en alias) opslaat voor deze reactie. Je reactie wordt niet direct geplaatst maar eerst gemodereerd. Als je nog geen account hebt kun je hier direct een account aanmaken. Wanneer je Anoniem reageert moet je altijd een captchacode opgeven.